Учет операций по овердрафту по р/с Т-банка (Тинькофф)

Расскажем, как учитывается овердрафт по расчетному счету в Т-банк.

❗ Инструкция для учета овердрафта от Т-банка.

Если у вас оформлен овердрафт в Т-банк, то специфика его отражения заключается в том, что лимит по овердрафту уже учтен в остатках денежных средств на расчетном счете в личном кабинете банка, т.е.:

Остаток по р/с = Остаток собственных денежных средств + Лимит овердрафта

Остаток в банковской выписке формируется по следующей логике:

1. нет задолженности по овердрафту:

Остаток по р/с = Остаток собственных денежных средств

2. есть задолженность по овердрафту

Остаток по р/с =0

В связи с этим, в Финтабло при импорте выписки (интеграции) не подгружаются операции по выдаче и погашению тела овердрафта.

Если у вас настроена интеграция с Т-банком:

Вариант 1

💡 Если к счету подключен овердрафт, но вы им не пользуетесь.

Необходимо вручную перезафиксировать остаток по расчетному счету за вычетом суммы лимита овердрафта согласно инструкции Фиксация остатка по счету.

Пример: при настройке интеграции на 01.01.2022 зафиксировался остаток на расчетном счете Т-банк 150 000 руб., из которых 100 000 руб. это лимит овердрафта. Вы корректируйте остаток в карточке счета в разделе Деньги бизнеса на 50 000 руб.

✅ Готово! Остаток по счету в сервисе Финтабло будет отображать реальную сумму только ваших личных средств, при сверке с остатком по банковской выписке он должен соответствовать данным из выписки.

Вариант 2

💡 Если к счету подключен овердрафт и вы пользуетесь лимитом, но хотите видеть реальный остаток только ваших средств.

Также необходимо вручную перезафиксировать остаток за вычетом суммы лимита овердрафта согласно инструкции Фиксация остатка по счету.

(!)Когда ваши расходы были проведены за счет овердрафта, остаток по расчетному счету в сервисе Финтабло будет отражаться с минусом. Это говорит о том, что вы используйте для оплаты ваших расходов денежные средства овердрафта. Размер остатка с минусом показывает, сколько мы должны банку.

✅ Готово! Остаток по счету в сервисе Финтабло будет отображать реальную сумму только ваших личных средств, но при сверке с остатком по банковской выписке он будет всегда меньше на сумму использованного лимита овердрафта.

Вариант 3

💡 Если к счету подключен овердрафт и вы пользуетесь лимитом, но хотите видеть остаток только ваших средств с учетом лимита овердрафта, которым вы воспользовались.

Операцию по выдаче и списанию овердрафта необходимо создавать вручную через создание операций или создать отдельный виртуальный счет для учета овердрафта и операции гашения и выдачи овердрафта преобразовывать в переводы между расчетным счетом и виртуальным.

✅ Готово! Остаток по счету в сервисе Финтабло будет отображать реальную сумму только ваших личных средств, а в случае использования лимита овердрафта остаток будет равен 0, аналогично банковской выписке.

Если у вас не настроена интеграция с Т-банком:

Вам необходимо импортировать банковскую выписку по инструкции в формате .txt для 1C и вся информация по остатку, операциям по выдаче и гашению овердрафта загружаются в сервис Финтабло согласно выписке.

✅ Готово! Остаток по счету в сервисе Финтабло будет соответствовать остатку в банковской выписке.

👆 На этом пока всё