Учет операций по овердрафту по р/с Тинькофф

Расскажем, как учитывается овердрафт по расчетному счету в банке Тинькофф.

❗ Инструкция для учета овердрафта от Тинькофф Банка.

Если у вас оформлен овердрафт в банке Тинькофф, то специфика его отражения заключается в том, что лимит по овердрафту уже учтен  в остатках денежных средств на расчетном счете в личном кабинете банка, т.е.:

 Остаток по р/с = Остаток собственных денежных средств + Лимит овердрафта

Остаток в  банковской выписке формируется по следующей логике: 

1. нет задолженности по овердрафту:

Остаток по р/с = Остаток собственных денежных средств

2.есть задолженность по овердрафту

Остаток по р/с =0

В связи с этим в сервис Табло при импорте выписки (интеграции) не подгружаются операции по выдаче и гашению тела овердрафта. 


Если у вас настроена интеграция с банком Тинькофф:

Вариант 1

💡 Если к счету подключен овердрафт, но вы им не пользуйтесь.

Необходимо вручную перезафиксировать остаток по расчетному счету за вычетом суммы лимита овердрафта согласно инструкции  Фиксация остатка по счету. 

Пример:  при настройке интеграции на  01.01.2022 зафиксировался остаток на расчетном счете Тинькофф 150 000 руб., из которых 100 000 руб. это лимит овердрафта. Вы корректируйте остаток в карточке счета в разделе Деньги бизнеса на 50 000 руб.

✅ Готово! Остаток по счету в сервисе Табло будет отображать реальную сумму только ваших личных средств,  при сверке с остатком по банковской выписке он должен соответствовать данным из выписки.


Вариант 2

💡 Если к счету подключен овердрафт и вы пользуйтесь лимитом, но хотите видеть реальный остаток только ваших средств.

Также необходимо вручную перезафиксировать остаток за вычетом суммы лимита овердрафта согласно инструкции  Фиксация остатка по счету

(!)Когда ваши расходы были проведены за счет овердрафта, остаток по расчетному счету в сервисе Табло будет отражаться с минусом. Это говорит о том, что вы используйте для оплаты ваших расходов денежные средства овердрафта. Размер остатка с минусом показывает, сколько мы должны банку. 

 ✅ Готово! Остаток по счету в сервисе Табло будет отображать реальную сумму только ваших личных средств, но при сверке с остатком по банковской выписке он будет всегда меньше на сумму использованного лимита овердрафта.  


 Вариант 3

💡 Если к счету подключен овердрафт и вы пользуйтесь лимитом, но хотите видеть остаток только ваших средств с учетом лимита овердрафта, которым вы воспользовались.

Также необходимо вручную перезафиксировать остаток за вычетом суммы лимита овердрафта согласно инструкции  Фиксация остатка по счету.

Операцию по выдаче и списанию овердрафта необходимо создавать вручную через создание операций или  создать отдельный виртуальный счет для учета овердрафта и операции гашения и выдачи овердрафта преобразовывать в переводы между расчетным счетом и виртуальным.

 ✅ Готово! Остаток по счету в сервисе Табло будет отображать реальную сумму только ваших личных средств, а в случае использования лимита овердрафта остаток будет равен  0, аналогично банковской выписке.


Если у вас не настроена интеграция с банком Тинькофф:

Вам необходимо импортировать банковскую выписку по инструкции в формате .txt для 1C  и вся информация по остатку, операциям по выдаче и гашению овердрафта загружаются в сервис Табло согласно выписке.

 ✅ Готово! Остаток по счету в сервисе Табло будет соответствовать остатку в банковской  выписке.


👆 На этом пока всё