Учет операций по овердрафту по р/с Альфа-банка

❗ Инструкция для учета овердрафта от Альфа-банка.

По овердрафту проходит 3 типа операций:

• выдача кредита
• списание основного долга
• списание процентов

Сейчас политика банка такова: если вы используете овердрафт, то после каждого (!) поступления на счет банк списывает эту сумму в счет погашения долга, раз в день выдает кредит и списывает проценты. Соответственно этих операций становится очень много и непонятно, что с этим делать.

В ОДДС необходимо учесть только списания процентов, т.к. это плата банка за пользование деньгами.
Операции выдачи и гашения лишь увеличивают обороты компании.

💡 Предлагаем создать отдельный виртуальный счет для учета овердрафта, операции гашения и выдачи будут автоматически преобразовываться в переводы и не попадать в обороты ОДДС.

Порядок действий:

1. Если вы настроили автозагрузку операций Альфа-банка и в разделе Справочники>Счета бизнеса вы заметили счет, который вы не видите у себя в личном кабинете банка и по этому счету проходят операции увеличения и уменьшения лимита овердрафта, то необходимо отвязать его от автозагрузки и удалить в Финтабло, т.к. это внутрибанковский счет только для отражения операций по лимиту овердрафта.
В списке операций в Финтабло они выглядят так:

• откройте раздел Настройки/Уведомления в личном кабинете Альфа-банка
• выберите нужный счет в списке
• отключите все галочки по эл. почте
  
  
• далее перейдите в Финтабло в раздел Справочники>Счета бизнеса и удалите этот счет по инструкции->

2. Создайте в Финтабло виртуальный счет для овердрафта.

• в разделе Справочники>Счета бизнеса нажмите кнопку "Добавить счет+"
• выберите "Электронные и виртуальные счета"
• нажмите на кнопку "Добавить счет"
• заполните карточку счета:
  ◽ введите название "Овердрафт"
  ◽ зафиксируйте остаток - доступный лимит на вчерашний день
  ◽ укажите номер счета, его можно найти в выписке банка по операциям гашения и выдачи
  
  📄 В выписке в формате PDF
  
  📄 В выписке формата txt
  
  
  

🔻 Альфа-банк расчет и выдачу овердрафта производит в конце дня в 00.00, поэтому в Финтабло остаток по р/с может в дальнейшем отображаться с минусом или зачисление операций по овердрафту происходить уже следующим числом.

✅ Готово! Новые операции гашения и выдачи овердрафта будут автоматически преобразовываться в переводы и не попадать в ОДДС, следовательно, не увеличивать сумму оборотов в отчете и на графике в Панели приборов.

В ОДДС будут попадать только операции оплаты процентов.

📌 Если до выполнения этих действий в сервисе уже были операции гашения и выдачи овердрафта, то нужно вручную их преобразовать в переводы. Вторым счетом выбрать счет "Овердрафт".

ИЛИ
Удалить все данные по основному счету и заново загрузить выпиской (если недавно начали использовать сервис), переводы между основным счетом и счетом овердрафта 🔁 создадутся автоматически.