Система счетов ◼️ Пример 6. Однодневный депозит (Овернайт)

ℹ️ Однодневный депозит (Овернайт) - это краткосрочный депозит на одну ночь. Денежные средства, вносимые на депозит, могут быть возвращены на следующий рабочий день. 

Использование такого вклада через 1 счет увеличивает движение денег через расчетный счет, из-за чего становится невозможно использовать графики в Панели приборов, а также анализировать отчет "Движение денег" на предмет изменения остатков. Для организации правильного учета депозита на срок «Овернайт», требуется выполнение определенных действий, которые написаны в данной статье.

Важный момент: если у вас оформлен депозит к расчетному счету в банке Т-банк, то операции с описанием "Внутренний перевод на депозит" и "Возврат д/с с депозита" не загружаются в Финтабло по интеграции. Учет краткосрочного депозита в Т-банке описан в статье по ссылке.

Для правильного учета однодневного депозита (Овернайт) необходимо понять, использует ли банк каждый раз новые счета при создании вклада или нет. Для того, чтобы проверить этот момент, возьмите выписки за несколько периодов и сравните номер счета, на который списываются деньги на депозит.

Вариант 1. Номер счета остается одинаковый под каждый депозит

Если при открытии депозита банк использует один счет (т.е. не создает новый счет под каждый вклад), то для правильного учета такого вклада в Финтабло необходимо сделать следующее:

1. Создать виртуальный счет. Подробнее о виртуальных счетах написано по ссылке;

2. Поставить пометку "Не учитывать в общем остатке";

3. Заполнить поле "Номер счета" согласно банковской выписке;

4. Если у вас уже есть операции-списания и операции-поступления, связанные с таким депозитом, то их необходимо преобразовать в перевод на виртуальный счет. Про преобразование операций в перевод написано по ссылке. Если таких операций нет, то вы можете пропустить данный шаг.

Готово! Теперь операции по однодневному депозиту (Овернайт) будут автоматически преобразовываться в перевод на созданный виртуальный счет, а его возврат - как перевод с виртуального счета на расчетный счет.

Вариант 2. Номер счета изменяется каждый раз при создании нового депозита

Если при открытии однодневного депозита (Овернайт) банк каждый раз создает новый счет, то для учета такого вклада необходимо сделать следующее:

1. Создать виртуальный счет. Подробнее о виртуальных счетах написано по ссылке;

2. Текущие и будущие операции преобразовать в перевод на виртуальный счет. Про преобразование операций в перевод написано по ссылке.

Все операции, связанные с депозитом необходимо вручную преобразовывать в перевод на виртуальный счет.

Отражение процентов по однодневному депозиту (Овернайт):  

1. Если проценты по краткосрочному депозиту отражены в выписке по расчетному счету, то дополнительные действия, кроме указания статьи операции/направления не нужны.
2. Если на расчетный счет возвращается сумма депозита вместе с начисленными процентами, то всю сумму поступления на расчетный счет преобразуйте в перевод со счета этого однодневного депозита, а на сумму процентов создайте отдельную операцию поступления на виртуальном счете вручную.