Бюджет движения денег (БДДС)
Инструмент "Бюджет ДДС" в Финтабло выводит прогнозирование будущих денежных потоков современной компании на новый уровень комфорта.
Возможности:
- Точность планирования и подсветка отклонений от плана
- Наглядная Панель приборов для контроля выполнения планов и оценки точности планирования ->
- Автоматическая загрузка факта по учетным статьям для сравнения с планом -> перед глазами всегда актуальные цифры для корректировки прогнозов.
- Углубление в каждую итоговую цифру -> нырнуть до уровня операций по клику.
- Быстрое создание Плановых и Повторяющихся операций прямо из Бюджета.
- Копирование плана по статьям из предыдущего месяца.
- Автозаполнение плановыми операциями одной кнопкой.
- Планирование по направлениям деятельности.
💡 "Нескучные Финансы" рекомендуют каждой компании закрепить на уровне бизнес-процесса планирование Бюджета движения денежных средств на месяц.
🔗 Курс про финансовое планирование (5 уроков)
Первый урок:
Алгоритм работы с Бюджетом в Финтабло
- Выберите период для отображения
- Зафиксируйте прогноз по каждой статье
- Оценивайте точность планирования и улучшайте прогноз от месяца к месяцу
- Включайте подсветку столбцов, чтобы лучше ориентироваться в цифрах
- Включайте отображение плановых операций, чтобы понять, какие платежи еще предстоит совершить и укладываются ли они в бюджет
- Углубляйтесь в цифры, чтобы найти причину невыполнения плана
Дополнительно: - Мышление предпринимателя: как выполнять планы на 90% и выше?
- Отрывок из вебинара про составление Бюджета.
1. Выберите период для отображения
Данные группируются по месяцам, кварталам, полугодиям и годам . Для начала планирования в текущем месяце, выберите в фильтре дат Этот месяц.
Опирайтесь на факт прошлых месяцев. Выберите любой период прошлого и используйте прошлые результаты как ориентир для плана
При необходимости можно включить или скрыть Остатки средств на начало и конец периода для отслеживания состояния финансов при планировании бюджета
2. Зафиксируйте прогноз по каждой статье
Просто кликните на ячейку с нужной статьей и вбейте цифры или добавьте плановую операцию, редактирование происходит на лету. Оставьте Комментарий при необходимости.
💡 Важно внимательно пройтись по каждой статье и проставить плановые цифры.
Цель в том, чтобы "пощупать" каждую цифру и понять, как и из чего она получается, а не просто перенести предыдущий план из месяца в месяц.
Для того, чтобы ускорить планирование и избежать лишней ручной работы, мы добавили две возможности: учет Плановых операций и Копирование плана из прошлого месяца.
🔥 Учитывайте при планировании Бюджета запланированные в Платежном календаре операции
Если по статье есть плановые операции, вы увидите это сразу, даже не кликая на ячейку. После клика нажмите на кнопку “Заполнить Плановыми” после чего, всплывет окно с запланированными операциями, где галочкой можно выбрать конкретные операции или все, после чего нажать еще раз на кнопку “Заполнить Плановыми” . Так сервис дает понять, что по статье есть плановые операции и нужно заглянуть внутрь.
Нажмите на ячейку статьи, далее на сумму запланированных платежей, чтобы увидеть конкретные будущие операции. Удостоверьтесь, что учтены все платежи. Создавать и редактировать операции можно прямо в этом окне.
💥Чтобы быстро заполнить плановыми операциями все статьи бюджета нажмите кнопку Автозаполнение бюджета, в сплывающем окне проверьте месяц, за который необходимо заполнить данные, и нажмите кнопку Заполнить.
🔥 Скопируйте План прошлого месяца
При наведении на слово План, справа появляется значок. При клике на него копируется план из прошлого месяца. Данные копируются только в незаполненные ячейки выбранного месяца, чтобы, если ранее планы забивались вручную, не сбить их.
🔥 Гибко настройте данные для отображения
При планировании и анализе можете гибко настроить фильтрацию отображаемых статей, счетов, видов деятельности и направлений
В меню настроек можно скрыть статьи с пустыми значениями, которые не потребуются для анализа.
◼️ Примеры использования:
- убрать статьи других подразделений, чтобы проанализировать бюджет исключительно данного подразделения
- убрать статьи, по которым нет движения (архивные или давно неиспользуемые статьи)
⚠️ При настройке фильтров обратите внимание, что Итого формируется вместе со скрытыми статьями. Итого меняется в зависимости от фильтра по счетам и направлениям.
🔥 Планируйте по направлениям
При заполнении бюджета укажите, к какому направлению относится это поступление или списание. Так у вас будет возможность сравнить направления бизнеса между собой и отследить, какое из них укладывается в бюджет, а какое выходит за рамки.
🔥 Планируйте в валюте
При работе с валютными счетами предусмотрено Отображение в основной валюте (пересчет происходит по курсу ЦБ РФ). Плановые операции и остатки по счетам могут отражаться как основной валюте, так и в валюте счета.
🔥 Планируемые операции по переводам
Для отражения Переводов между счетами в БДДС достаточно запланировать их в Платежном календаре и отметить показать в настройках
3. Оценивайте точность планирования и улучшайте прогноз от месяца к месяцу
С помощью Настройки отображения таблицы отслеживайте Выполнение плана (%) по каждой статье, а также Отклонение от плана (руб, %).
В столбец Факт данные об операциях подтягиваются автоматически из отчета ДДС за анализируемый месяц.
В нижней строке Итого изменение денег за период показывается сальдо по Бюджету (Поступления минус Списания) и рассчитывается итоговая точность планирования.
Всплывающие подсказки в блоке Списания помогают лучше ориентироваться в выполнении плана по расходам.
Перерасход и Экономия показываются при наведении на ячейку % выполнения плана.
💡 Идеальная картина, к которой нужно стремиться собственнику:
- по факту денег поступает не меньше, чем запланировано;
- фактические расходы соответствуют запланированным.
Это означает, что бюджет выполнен.
Включите настройку, Показывать план на вчерашний день если загружаете выписку банка утром за вчерашний день и нужно видеть план накопленным итогом без учета сегодняшней суммы.
4. Включайте подсветку столбцов, чтобы лучше ориентироваться в цифрах
Будут подсвечены как итоговые строки, так и результаты по каждой статье.
Условия подсветки для колонки Выполнение плана.
Для поступлений - получаем сигналы в зависимости от выполнения плана:
- ≥ 100% - план выполнен - подсвечиваем зеленым,
- 51-99% - приблизились к выполнению плана, желтым,
- <50% - план провален - красным.
Для списаний подсветка срабатывает только в случае перерасхода:
- Если Факт больше Плана (>100%) - ячейка подсвечивается красным.
Дополнительные подсветки:
- красным фоном подсвечиваются статьи, по которым не были запланированы расходы, но они произошли;
- желтым фоном подсвечиваются статьи, по которым были запланированы платежи, но фактически они не были произведены. Например, когда запланировали вложить в рекламу 50 000, а по факту в этом месяце расходов по этой статье ноль, потому что операционно плохо сработали и не успели запустить кампанию.
Эти сигналы показывают недостаточную проработку при планировании, помогают обратить внимание на аномальные статьи, после чего "нырнуть" в операционку и разобраться в причинах непредвиденного/неосуществленного расхода.
5. Включайте отображение плановых операций, чтобы понять, какие платежи еще предстоит совершить и укладываются ли они в бюджет
Если вы видите, что у вас по статье запланирована сумма, например, 100 000 рублей. Фактических операций по ней на сегодняшний день уже на 60 000 рублей, а вам предстоят еще плановые операции на сумму 50 000 рублей, то сразу увидите, что вышли за рамки бюджета и принимаете соответствующее решение.
При включении функции С учетом плановых операций появляется столбец с суммами запланированных операций и происходит перерасчет выполнения плана, при условии, что все плановые операции будут выполнены.
Календарь слева показывает наличие плановых операций. Если календарь красного цвета, то при исполнении операции произойдет превышение плановых показателей по расходу. Синий - плановые операции на перерасход не повлияют.
Часы на календаре и у операции в колонке Плановые операции указывают на то, что операция просрочена.
6. Углубляйтесь в цифры, чтобы найти причину невыполнения плана
Кликните на ячейку в столбце Факт, чтобы увидеть, из каких операций складывается итоговая сумма по каждой статье. Откроется окно со списком операций по статье за выбранный месяц.
Если вы уже пользуетесь Финтабло и ранее вели бюджет в Excel, рекомендуем перенести вручную планы прошлых месяцев из таблиц, чтобы оценить Точность планирования (сравнить План с Фактом) и сохранить всю историю в одном инструменте.
7. Мышление предпринимателя: как выполнять планы на 90% и выше?
💡 Недостаточно составить план. Нужно еще обеспечить его исполнение
В начале месяца оцениваются результаты прошлого месяца и составляется Бюджет движения денег на текущий месяц.
Инструмент планирования "Бюджет" важно внедрить в каждой компании, чтобы:
- Составлять прогнозы по движению денег и обеспечивать их выполнение.
- Анализировать результаты и улучшать точность планирования.
Помните, что Планирование - это не попытка предсказать будущее.
Недостаточно просто поставить в колонку план желаемую цифру.
Если вы хотите, чтобы она отличалась от значений предыдущих месяцев, задайте правильные вопросы себе как руководителю:
Что мне сделать для того, чтобы обеспечить запланированный результат?
Какие конкретно действия нужно совершить, чтобы достигнуть эту цель?
Планирование - это другой способ мышления относительно будущего компании: установить цель, сфокусироваться на её выполнении и обеспечить это выполнение с помощью командной работы.