Выдача и возврат займов в Балансе

По умолчанию Баланс в Финтабло строится по универсальным алгоритмам, которые можно изменить вручную.

В этой статье расскажем, как настроить статьи в Финтабло, чтобы в Балансе отражались займы.

Содержание

1. Вариант настройки 1: стандартная настройка

2. Вариант настройки 2: для компаний, которые ведут учёт выдачи займов через виртуальные счета

3. Если займ выдан под проценты

В сервисе предусмотренно два варианта отражения займов.

Вариант 1:

Нужно создать две новые статьи ДДС — на поступление и на списание. Обе статьи должны иметь один вид деятельности (как правило, для займов это финансовая деятельность).

После этого создаём новую статью Баланса (назовём её «Займ») и объединяем в неё статьи ДДС.

Для этого:

1. Откройте раздел Отчёты → Баланс

2. Нажмите на «Шестерёнку» → Добавление и настройка статей → +Добавить статью

3. В выпадающем окне: в п.1 зафиксируйте название статьи (так будет отображаться в Балансе), в п.2 выберете две статьи ДДС по выдаче и возврату займа

4. Нажмите «Добавить статью»

Результат: в Балансе будет отражаться свернутое сальдо двух денежных потоков по созданной статье в разделе Активы → Оборотные активы → Дебиторская задолженность.

💡 В случае, если на начало ведения учета в сервисе у же была задолженность по выданному займу, необходимо ввести остаток задолженности. 

Для ввода начальных остатков необходимо вручную создать техническую операцию списания по выдаче займа:

сумма = сумма задолженности по займу  на дату начала ведения учета в Финтабло

дата = любая, до даты начала ведения учета в Финтабло

Вариант 2:

Этот вариант для компаний, которые ведут учет выдачи займов через виртуальные счета, как описано в статье >>>

В этом случае сумма выданных займов будет фиксироваться в Балансе по счету учета займов (виртуальный счет) в разделе Активы → Оборотные активы → Денежные средства.

Соответственно, с выдачей займа произойдет уменьшение суммы по счету, с которого выдавался займ, и увеличение суммы по счету учета займа. А при возврате займа — увеличение суммы по счету, с которого выдавался займ, и уменьшение суммы по счету учета займа.

💡 В случае, если на начало ведения учета в сервисе у же была задолженность по выданному займу, необходимо ввести остаток задолженности.

Для этого достаточно зафиксировать остаток по счету на необходимую дату в карточке счета по инструкции >>>

⚠️ Если займ выдан под проценты

Операции по поступлению процентов необходимо отражать по статье поступлений, которая будет настроена по типу дохода для ОПиУ —  Доходы ниже EBITDA , вид деятельности — Финансовая. 

В Балансе полученные проценты (доход) отразятся в разделе Пассивы →  Капитал →  Накопленная прибыль/убыток.