Получение и возврат займов от собственника в Балансе
В сервисе предусмотрено несколько вариантов учета полученных займов:
Вы можете выбрать для себя наиболее удобный вариант учета либо использовать одновременно несколько вариантов.
Ниже рассмотрим подробно каждый из вариантов.
1. Отражение полученных займов через модуль Кредиты
Подробную информацию про модуль Кредиты вы можете прочитать в инструкции по ссылке.
В разделе «Кредиты» каждый раз добавляйте новый Займ и заполняем график платежей (при необходимости также заполняем информацию по процентам)
Информация в Балансе отразится в разделе Пассивы → Обязательства → Краткосрочные (Долгосрочные) кредиты и займы, в зависимости от срока полученного займа и будет разбита на задолженность по основному долгу и процентам.
Прикрепляйте к кредиту операции по возврату займа по статье Тело кредита (и статье Проценты по кредиту, если займ процентный, хотя это редкость для займов от собственников).
Информация по погашению задолженности по займу отобразиться в Балансе автоматически уменьшая сумму займа.
⚠️ Обратите особое внимание! Если у вас постоянно происходят поступления и гашение займов (достаточно много операций и тяжело соотнести какие именно займы были возвращены), то возможно вам будет не очень удобно использовать данный способ, поэтому можете обратить внимание на альтернативные вариант отражения полученных займов в этой статье.
2. Отражение полученных займов через статьи ДДС
В сервисе необходимо создать две статьи ДДС: на поступление и на списание, обе статьи должны иметь одинаковый вид деятельности (как правило, это финансовая деятельность). Создаем свою статью Баланса и объединяем в нее эти статьи ДДС, для этого:
1. Пройдите в раздел Отчеты → Баланс
2. Нажмите на знак "Шестеренка" → Добавления и настройка статей → +Добавить статью
3. В выпадающем окне: в п.1 зафиксируйте название статьи (так будет отображаться в Балансе), в п.2 выберете две статьи ДДС по выдаче и возврату займа
4. Нажмите "Добавить статью"
Результат: в Балансе будет отражаться свернутое сальдо двух денежных потоков по созданной статье в разделе Пассивы → Обязательства → Кредиторская задолженность
💡 В случае, если на начало ведения учета в сервисе у же была задолженность по выданному займу, необходимо ввести остаток задолженности.
Для ввода начальных остатков необходимо вручную создать техническую операцию поступления по выдаче займа:
сумма = сумма задолженности по займу на дату начала ведения учета в Финтабло
дата = любая, до даты начала ведения учета в Финтабло
⚠️ Если займ выдан под проценты
Операции по списанию процентов необходимо отражать по статье списаний, которая будет настроена по типу дохода для ОПиУ — "Расходы ниже прибыли до вычета процентов, налогов и амортизации (EBITDA)", вид деятельности — Финансовая.
В Балансе уплаченные проценты (расход) отразятся в разделе Пассивы → Капитал → Накопленная прибыль/убыток и будут формировать полученную прибыль за период уменьшая ее на расход по процентам.